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招行闪崩上热搜!基金受伤张坤等名将受殃及!谁在抢先出逃?上周两融撤离换帅消息似提前泄露

  招行闪崩上热搜!基金受伤张坤等名将受殃及!谁在抢先出逃?上周两融撤离换帅消息似提前泄露4月18日,招商银行公告,董事会审议通过了《关于田惠宇先生免职的议案》,同意

  //招行闪崩近9%上热搜,基金受伤,易方达多达78只产品持股,张坤、劳杰男、朱少醒等名将受殃及//

  4月18日上午,招商银行一度大跌近9%,罕见的大跌使得该股一度冲上微博热搜,引发不小热议。

  对于网传高管被查传闻,招商银行虽有表态,称大跌相关原因“正在核实中”,但显然不能挽回颓势,重仓该股的基金更是不免受到殃及。

  从公募基金2021年报情况看,截至2021年底,共计有1451只公募基金产品持有招商银行,持有流通A股的比例达到了6.64%,持股数量达13.70亿股。其中,易方达旗下共有78只基金持有招商银行3.50亿股,为持有该股最多的公募基金公司。华夏基金汇添富基金持有该股数量也超过了1亿股。

  从单只主动权益基金基金持有情况看,张坤管理的易方达蓝筹精选无疑是持有招商银行最多的公募产品。截至2021年底,该基金持有招商银行1.15亿股。他管理的另两只产品——易方达优质精选也分别持有招商银行3900万股、1680.01万股。

  同期,劳杰男掌舵的汇添富价值精选519069)持有招商银行2598.78万股,朱少醒管理的富国天惠161005)精选成长和郭杰管理的易方达核心优势亦分别持有招商银行的股票数量1500万股、1324.56万股。

  4月18日,上证指数早盘低位调整为主,盘中反攻未果。创业板指一度跌超2%,创阶段新低后反抽翻红。大市半日成交5006亿元,上日同期为5764亿元,上证指数午盘跌0.78%,创业板指涨0.17%。

  盘面上,招商银行一度跌近9%令银行股承压,保险股跟随下滑。截至上午收盘,招商银行跌近7%,银行指数跌2.7%。这一大跌,也使得招商银行一度冲上微博热搜。

  虽然招商银行表示,大跌相关原因“正在核实中”,但市场上关于招商银行大跌的传言依然不绝于耳,重仓该股的基金也不免受到了殃及。

  根据基金净值估算数据,工银精选平衡、鹏华品质优选、嘉实稳健等重仓招商银行产品估算的净值跌幅均位于前列。

  截至2021年底,共计有1451只公募基金产品持有招商银行,持有其流通A股的比例达到了6.64%,持股数量达13.70亿股,较前一季度的11.85亿股增加了1.85亿股,持股总市值也从前一季度的598.08亿元增长到667.56亿元。

  在公募基金公司中,易方达旗下共有78只基金持有招商银行3.50亿股,占其流通A股比例的1.7%,为持有该股最多的公募基金公司,在所有持有该股的机构投资者中排名第十。

  紧随其后便是华夏基金、汇添富基金、嘉实基金、富国基金和华安基金。截至去年底,上述五家公司分别有37、48、51、39、35只公募产品持有招商银行1.53亿股、1.07亿股、9502.35万股、5190.44万股、5089.99万股,持有其流通A股的比例分别为0.74%、0.52%、0.46%、0.25%、0.25%。

  同期,工银瑞信基金旗下35只公募产品合计持有招商银行的流通A股数量也超过了4000万股,天弘基金、博时基金、华宝基金、华泰柏瑞基金国泰基金5家公募机构旗下基金产品持有招商银行流通A股的数量均达到了3000万股,鹏华基金广发基金旗下产品持有其流通A股的数量超过了2000万股,南方基金、国海富兰克林基金景顺长城基金、银华基金、中欧基金、上海东证资管6家机构持有其流通A股数量也都在千万股以上。

  从单只主动权益基金基金持有情况看,张坤管理的易方达蓝筹精选无疑是市场上持有招商银行最多的公募产品。截至2021年底,该基金持有招商银行1.15亿股,与前一季度持平,持股市值达56.02亿元,占流通股比例的0.56%。他管理的另两只产品——易方达优质精选也分别持有招商银行3900万股、1680.01万股,为主动权益基金中持有招商银行股票数量排名第二、第四的产品,其中易方达优质精选持该股数量较前一季度末减少170.01万股。

  主动权益基金持股数量排名第三的,便是劳杰男掌舵的汇添富价值精选519069)。截至去年底,该基金持有招商银行2598.78万股,较前一季度末减少997.23万股。其后,是朱少醒管理的富国天惠精选成长、郭杰管理的易方达核心优势、鄢耀和王君正共同管理的工银瑞银金融地产、谭丽管理的嘉实价值精选,上述产品持有招商银行的股票数量分别为1500万股、1324.56万股、1320万股1115.52万股。

  同期,陈鹏扬管理的博时成长领航、张坤管理的易方达竞争优势企业、袁航管理的鹏华品质优选,它们持有招商银行的股票数量均超过了千万股。除此之外,截至去年底,华安策略优选040008)、易方达研究精选、汇添富开放视野中国优势六个月持有、富国美丽中国、嘉实领先优势等产品持有招商银行的股票数量都超过了800万股。

  上述基金中,富国天惠精选成长和易方达竞争优势企业,是去年四季度增持招商银行最猛的两只主动权益基金,增持数量分别为1500万股、1008.44万股,持股市值也分别增长了7.31元、4.91亿元。

  而减持该股数量靠前的,则属汇添富价值精选和易方达悦兴一年持有。去年四季度,这两只基金持有招商银行股票数量分别减少997.23万股、884.45万股,持股市值亦随之减少5.48亿元、4.56亿元。

  就银行板块投资而言,中信证券600030)指出,随着稳增长政策的二次发力、地产政策有序优化,后续宏观经济与微观质量预期有望持续改善,长期看板块估值底部明确,短期看投资具备高性价比。

  在刚刚公布的一季报中,明星基金经理丘栋荣也表达了自己对银行板块的看好之意。和2021年四季报一样,他再度明确看好看好大盘价值股中的金融、地产等,尤其是看好与制造业产业链相关、服务于实体经济、有独特竞争优势的区域性银行股。他认为,这类银行业务相对简单且对地产风险暴露有限,呈现出经营稳健、基本面风险较小、估值极低、成长性较高的特征。

  根据2021年年报,广发基金林英睿、鹏华基金袁航等也加仓了银行股。以袁航为例,从其持仓来看,他对银行股的偏好是大型全国型的银行,比如招商、平安、邮储,而鲜有涉足市值相对小的城商行。

  袁航曾言明其对银行股的看法:“我觉得买银行是为了赚钱,不是冲着它扛跌或者怎么样,因为2021年整个银行业面临的资产质量和 2020 年相比还是有比较大的差异…… 如果说下游企业都是不赚钱的,那他们还本付息的能力肯定很差,但看到 PPI 在持续上涨,产品价格在涨价,企业盈利肯定改善。企业盈利在改善,利润兑现度就高,利润兑现度高,意味着还本付息的能力也在增强,这种情况下银行资产质量又得到了夯实和巩固,因为欠钱的人和企业的还本付息的能力都在增强了。”

  //谁在抢先出逃招商银行?上周大宗交易超两千万,更有两融提前撤离,换帅消息似提前泄露//

  万亿市值招商银行成为昨天资本市场的最大热点,先是从早盘网传高管被查引发股价大跌,再到晚间发布公告称,确认免去“田惠宇招商银行行长、董事职务,另有任用,由常务副行长兼董事会秘书王良主持招商银行工作”,招商银行“主宰”了昨日的市场关注。

  传闻消息冲击,招商银行一度大跌近9%,尾盘成交额突破100亿,刷新2015年7月以来新高。市值单日蒸发近900亿,让市场参与者损失惨重。不仅仅是普通投资者受伤,截至2021年底,全市场1451只公募基金产品累计持有13.70亿股招商银行,其中尤以易方达、华夏基金、汇添富为最多,受影响也最大。

  吊诡的是,此前几个交易日,已有机构先知先觉,抢先卖出招商银行。从资金面来看,上周招商银行发生过四笔大宗交易,其中三笔交易的卖方席位是机构,累计成交额超过2000万,折溢率在-9.1%至-11.57%之间。

  就在上周,招商银行发生过四笔大宗交易,其中4月12日成交额高达1873.7万元,另外三次的卖方席位是机构,买方均为招商证券600999)深圳南山南油大道证券营业部。这三笔大宗交易的成交额,低则257万元,高则548万元,累计成交额超过两千万,折溢率在-9.1%至-11.57%之间。

  此外,前一个交易日(4月15日),招商银行的融资融券余额68.79亿元,融资净卖出4444万元,融券净卖出18.63万股,均有提前撤离迹象。

  统计显示,截至2021年底,累计1451只公募基金产品持有招商银行,持股数量达13.70亿股。

  具体来看,易方达是持有招商银行最多的基金公司,旗下共有78只基金持有招商银行3.50亿股。华夏基金、汇添富基金持股数均超过1亿股,分别为1.53亿股和1.07亿股,嘉实基金、富国基金和华安基金则分别持有9502.35万股、5190.44万股、5089.99万股。

  从单只权益基金来看,张坤管理的“易方达蓝筹精选”持有的招商银行股票为最,去年底持有1.15亿股,市值达56.02亿元。

  去年12月29日,招商银行4%的放量大跌,令市场一头雾水,砸盘原因直接指向大宗交易。当日招商银行发生28.19亿元大宗交易,成交价格为46.91元,较收盘价折价1.5%,而这似乎正与盘中网传大家保险通过大宗交易减持26亿招商银行的消息暗合。

  作为招商银行的第八大股东,大家保险持有招商银行9.76亿股,根据12月29日收盘价(47.62元)计算,持有总市值约465亿元。近来陆续清仓减持了中国建筑与万科等股票。

  当日盘面显示,下午似有资金疯狂砸盘,而这也将矛头指向了融券交易。招商银行12月29日的融券数据为18.94亿,比上一交易日增加1.5亿。值得注意的是,28日的两融数据TOP20中,招商银行的融券比例就明显高于其他个股,其中融资余额63.05亿,融券余额约17.5亿。此外,沪港通数据显示,招商银行12月29日被净卖出8.6亿元。

  此番招商银行股价大跌之前,再一次巧合地出现高额度的大宗交易,且两融卖出也居于高位,不得不引发消息已提前泄露的猜想。

  招商银行早盘大跌8.31%,最后收报43.39元,跌幅7.35%。尤其是下午,招商银行尾盘成交额突破100亿元,刷新2015年7月以来新高。

  万亿市值招商银行股价大跌近9%,市值蒸发百亿,传闻似非完全空穴来风,对于传闻,招商银行昨日较早前的态度是,公司已关注股价大跌且正在进行核查。

  晚间招商银行公告揭开谜底,公告中提到,4月18日召开公司董事会(远程视频电话会议),免去田惠宇的招商银行行长、董事职务,另有任用,由常务副行长兼董事会秘书王良主持招商银行工作。值得注意的是,应参会的16名董事中,实际参会15位,仅田惠宇因个人原因未出席。

  据财联社报道,被免去招商银行行长、董事职务的田惠宇,下一站将赴任招商局金融事业群/平台执行委员会副主任(常务)、招商局金融集团有限公司副董事长(集团总经理助理级)。田惠宇此前在招商局集团内部职级,即为集团总经理助理级别。

  根据公开资料,田惠宇于2013年5加入招商银行,2013年9月起后接任行长,兼任招银国际董事长等职务,卸任前同时担任招商银行执行董事、行长兼首席执行官。在加入招商银行前,田惠宇先后在建设银行任职八年。

  田惠宇上任招商银行后,开启了招商银行的“二次转型”,以打造“轻型银行”为发展目标,在零售、公司、同业三大金融板块和中后台方面推动转型。田惠宇在2020年报致辞中曾表示,“大财富管理是我们穿过未来的迷雾所能看到的、离3.0模式最贴近的方向,是‘轻型银行’纵深推进的高级型态,也是在低利率时代打造差异化竞争优势的战略支点。”

  招商的大跌带崩整个银行板块,银行板块跌幅2.39%。除了杭州银行、浙商银行幸免外,其余40家上市银行全部翻绿。其中齐鲁银行跌幅8.54%,邮储银行、平安银行000001)、江苏银行、兰州银行、厦门银行等跌幅均超3%。

  作为万亿市值的银行,招商银行拥有44.81万户股民,户均持股4.93万股,以收盘价43.39元测算,户均持股金额达213万元。市场热捧,分析师热推。中泰证券戴志锋在评价其业绩时表示,招商银行在银行股中具有很高“稀缺性”,值得长期持有,是重点和持续推荐的优秀公司。

  根据财报,2021年全年,招商银行实现营收3312.53亿元,同比增长14.04%;归属于股东的净利润1199.22亿元,同比增长23.2%,收入和净利润水平持续创历史新高。去年,招商银行基本每股收益4.61元,加权平均净资产收益率16.89%。截至2021年末,总资产9.25万亿元,总负债8.38万亿元,归属于本行股东权益8587.45万元。

  随着资产规模的稳步增长,招商银行的资产质量持续改善。截至2021年末,不良贷款率0.91%,持续保持1%以内;拨备覆盖率483.87%。与此同时,公司经营效能显著提升。截至2021年底,招商银行净资产收益率(ROAE)、总资产收益率(ROAA)分别达到16.96%、1.36%,分别比上年提升1.23、0.13个百分点。

  截至2021年末,招商银行资本充足率17.48,核心一级资本充足率12.66%,较上年末提升0.37个百分点,在上市银行中持续保持较高水平。

  招商银行去年持续推动大财富管理价值循环链,截至2021年末,零售客群突破1.7亿户,零售管理客户总资产(AUM)突破10万亿,增量再破万亿。托管规模接近20万亿,资产管理规模突破4万亿。

  由于出色的盈利能力、零售业务优势和资产质量等原因,招商证券被市场热捧。截至目前,招商银行拥有44.81万户股民,户均持股4.93万股,以收盘价43.39元测算,户均持股金额达213万元。

  卖方分析师高度追捧招商银行个股,在3月中下旬评价招商银行业绩时,平安证券、东兴证券纷纷给出了“强烈推荐”,中泰证券、万联证券等卖方则给出了“增持”建议。

  中泰证券戴志锋表示,招商银行各项指标显示其稳健优秀的基本面同时,战略执行强,零售业务在现有体系上,其护城河能持续加深,适应金融科技最新发展。招商银行在银行股中具有很高“稀缺性”,值得长期持有,是重点和持续推荐的优秀公司。

  平安证券认为,招商银行在零售业务上的竞争优势依然稳固,过去几年的轻型银行战略效果显著,盈利能力始终领先同业,而前瞻性的战略布局也是公司多年来估值溢价的主要原因。公司提出的3.0业务经营模式将过去三年招商银行主要探索的金融科技、开放融合、轻文化与今年提出的打造大财富管理价值循环链的业务模式融合起来,未来公司财富管理业务优势有望不断强化。在优异的盈利能力和资产质量保证下,继续看好招商银行在财富管理领域的竞争优势。