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央行出手!招商银行等多家银行因违反反洗钱业务等相关规定收大额罚单

  央行出手!招商银行等多家银行因违反反洗钱业务等相关规定收大额罚单近日,中国人民银行披露多家银行因违反反洗钱业务相关规定收取巨额罚单,违法行为多为未按规定履行客户身份识别义务、占压财政存款或资金、未按规定收缴假币等。

  广州银罚字 [ 2022 ] 22 号行政处罚决定书显示,东莞农村商业银行违反了以下规定:未按规定履行客户识别义务;未按规定保存客户身份信息和交易记录;中国人民银行广州分行根据有关规定,决定对其罚款 170 万元。

  曾任东莞农村商业银行零售业务部总经理,内控合规部总经理,业务管理部总经理,公司业务部总经理,因未履行客户身份识别义务而被处以罚款。

  中国人民银行广州分行公布的广州银罚字 [ 2022 ] 18 号行政处罚决定书显示,招商银行广州分行违反反洗钱业务规定:未按规定履行客户身份识别义务;未按规定提交可疑交易报告。因此,中国人民银行广州分行决定对其罚款 224 万元。

  src=平安银行股份有限公司广州分行也因未按照规定履行客户身份识别义务;未按规定报送可疑交易报告两项违法行为,中国人民银行广州分行对其罚款 90 万元。同时,两位相关负责人被罚款合计 7.9 万元。

  中国人民银行呼和浩特中心支行 6 月 23 日披露了一份行政处罚信息公示表,显示呼和浩特兴业分行因四项违法行为被处以 131 万元罚款。违法行为主要包括投诉数据的错报;未按规定履行客户身份识别义务;逾期或未向人民银行报送账户开立资料;挪用财政存款或资金。另有 6 名相关负责人被罚款 1 万元。

  中国人民银行长沙中心支行 6 月 24 日向 4 家银行及相关负责人发出了多张罚单。

  其中,工商银行湖南省分行因占压财政资金;假币收缴业务监控保存期限少于 3 个月;结算账户未按规定备案;错报、漏报投诉数据;未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容;收集与业务无关的消费者金融信息;未建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度;未按规定开展持续的客户身份识别;未按规定对高风险客户采取强化识别措施等 9 项违法行为,被中国人民银行长沙中心支行警告,并处 91.8 万元罚款。时任工商银行湖南省分行银行卡中心总经理被处 3.5 万元罚款。

  此外,湖南浏阳农村商业银行因涉嫌 16 宗罪 受到警告处分,罚款 96.9 万元。

  据披露,该行的主要违法行为包括:未向中国人民银行分支机构报送账户开立、撤销等资料;违规开立单位银行结算账户;未按规定收缴假币;不当保管假币;未按规定将假币解缴中国人民银行浏阳支行;假币收缴业务监控记录保存期限少于 3 个月;占压财政资金;向金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息,未事先告知信息主体;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送可疑交易报告;未建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度;漏报投诉数据;未及时披露贷款产品的年化收益率;对利率、费用等与金融消费者切身利益相关的重要信息,未以适当方式供金融消费者确认其已接收完整信息;未按要求使用格式合同文本;未经金融消费者明示同意,收集、使用其金融信息;限制金融消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务。

  湖南蓝山农村商业银行因 12 项违法行为被罚款 53.4 万元 . 具体而言,该行涉及的违法行为包括:1、未经金融消费者同意收集、使用其金融信息;未按规定收取假币;未按规定向人民银行分行解缴假币;未按规定提交账户开立资料;未按规定报送企业银行结算账户资料;临时账户超期使用;未按规定向当地人民银行分支机构备案撤销企业银行结算账户;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定进行客户风险等级划分、调整、审核;违反个人资信基础资料库的安全管理要求;未按规定报送个人信用信息;未书面答复异议处理结果的信息主体。

  湖南溆浦农村商业银行存在格式条款使用不当的问题;未按规定向金融消费者披露有关金融产品或服务的重要内容;没有建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度;四项违法行为未及时上报当地人民银行分行,被处以罚款 50,000 元。